1. Introducción y propósito

ArzyNet se compromete a mantener un entorno seguro, legal y confiable para todos los usuarios de su plataforma de trading con IA. Esta Política de Abuso describe qué considera ArzyNet como comportamiento abusivo, cómo lo detectamos, cómo respondemos ante él y cómo cualquier usuario, socio o tercero puede denunciar un posible uso indebido de nuestros servicios. Esta política se aplica a todo el ecosistema de ArzyNet, incluyendo el sitio web arzynet.net, las aplicaciones móviles, los paneles de control, las API, el correo electrónico, los canales de soporte y toda la infraestructura relacionada.

Al acceder o utilizar la Plataforma, usted acepta actuar de buena fe y cumplir con las normas que se detallan a continuación. ArzyNet se reserva el derecho de tomar las medidas legales necesarias para proteger a sus usuarios, infraestructura, socios y reputación contra cualquier abuso, incluyendo la suspensión o cancelación de cuentas, la cooperación con las autoridades policiales y la adopción de las medidas legales pertinentes.

2. Principio de tolerancia cero

ArzyNet aplica una política de tolerancia cero ante cualquier forma de abuso, fraude o mal uso de su plataforma. Consideramos cada caso verificado como una infracción grave y actuamos en consecuencia, pudiendo llegar a incluir la cancelación definitiva de la cuenta, la pérdida de beneficios promocionales, la inclusión en listas negras de nuestra red de socios, la denuncia obligatoria ante los organismos reguladores y la remisión formal a las autoridades policiales. No existen advertencias para infracciones graves: una infracción grave confirmada conlleva la aplicación inmediata de medidas coercitivas.

3. Categorías de conducta prohibida

Las siguientes conductas están estrictamente prohibidas en ArzyNet. Esta lista no es exhaustiva; cualquier acto que atente contra la integridad, la seguridad o el funcionamiento legal de la plataforma podrá ser considerado un abuso a discreción exclusiva de ArzyNet.

• Fraude financiero: Abuso de contracargos, uso de tarjetas robadas, lavado de dinero, estructuración de transacciones, uso de cuentas intermediarias, documentos falsificados o identidad falsificada.
• Abuso relacionado con la identidad: Suplantación de identidad, uso de identidad robada o sintética, presentación de documentos KYC falsificados, operación de una cuenta en nombre de un tercero no revelado.
• Multicontabilidad: crear u operar más de una cuenta de ArzyNet por persona, incluso a través de miembros de la familia, testaferros o identidades sintéticas.
• Abuso en promociones y bonificaciones: Abuso de programas de referidos, búsqueda de bonificaciones, autorreferencias, colusión entre cuentas, tráfico falso o registros incentivados.
• Evasión de jurisdicción: Uso de VPN, proxies, rotadores residenciales o declaraciones falsas para eludir las restricciones geográficas impuestas por la ley.
• Manipulación del mercado: Operaciones ficticias, manipulación de precios, falsificación de precios, operaciones con información privilegiada, manipulación coordinada de los precios de los activos o explotación de errores de precios.
• Abuso técnico: Ingeniería inversa, descompilación, extracción de datos, clonación, búsqueda de vulnerabilidades sin autorización, ataques DDoS, malware, creación de bots o abuso de API.
• Toma de control de la cuenta: Suplantación de credenciales, intercambio de tarjeta SIM, phishing, ingeniería social contra el personal de soporte de ArzyNet u otros usuarios.
• Acoso y abuso del personal: amenazas, intimidación, mensajes abusivos, conducta discriminatoria o acoso dirigidos a los empleados, agentes o usuarios de ArzyNet.
• Contenido ilegal: Uso de la infraestructura de ArzyNet para alojar, distribuir o promocionar contenido que viole las leyes aplicables, infrinja la propiedad intelectual o vulnere los derechos de terceros.
• Spam y marketing no autorizado: Utilizar las funciones de contacto, comunicación o chat de ArzyNet para enviar mensajes promocionales no solicitados.
• Financiación del terrorismo y actividades sancionadas: cualquier transacción relacionada con entidades terroristas designadas o jurisdicciones sujetas a sanciones de la OFAC, la ONU, la UE o el Reino Unido.

4. Mecanismos de detección y monitoreo

ArzyNet opera un sistema de detección de abusos por capas que combina análisis automatizados con revisión humana. Nuestros mecanismos incluyen:

• Análisis de comportamiento que evalúa cada cuenta en busca de anomalías en los patrones de inicio de sesión, depósito y retiro.
• Identificación de dispositivos, comprobaciones de geolocalización y reglas basadas en la velocidad de registro, depósitos y retiros.
• Análisis automatizado de cada transacción comparándola con las listas globales de sanciones y personas políticamente expuestas (PEP).
• Monitoreo de la lucha contra el lavado de dinero en tiempo real, adaptado a los estándares internacionales del GAFI.
• Equipo de Confianza y Seguridad dedicado, disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, que revisa manualmente las incidencias escaladas.
• Información compartida con procesadores de pagos, socios bancarios y redes antifraude.
• Auditorías internas periódicas y revisiones independientes por parte de terceros de nuestros controles contra el abuso.

5. Cómo denunciar un abuso

Si cree que alguien está haciendo un uso indebido de ArzyNet, ha suplantado la identidad de la marca, está operando un sitio de phishing en nuestro nombre o ha infringido esta política de alguna otra manera, infórmelo de inmediato. El equipo de Confianza y Seguridad revisa los informes las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

• Correo electrónico: enviar un informe detallado a [email protected] con "DENUNCIA DE ABUSO" en el asunto.
• Chat en vivo: Abra un ticket directamente en su panel de control de ArzyNet, disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
• Correo postal: ArzyNet Trust & Safety, 4323 Blossom Ln, Prince Frederick, Maryland 20678, Estados Unidos.

Para que podamos responder con rapidez, incluya la mayor cantidad de información posible: una descripción clara del incidente, fechas y horas, nombres de usuario o direcciones de correo electrónico involucradas, capturas de pantalla, URL, identificadores de transacción y cualquier evidencia que lo respalde. Las denuncias realizadas de buena fe nunca darán lugar a represalias.

6. Suplantación de identidad, sitios web falsos y suplantación de marca

ArzyNet persigue activamente a cualquiera que intente suplantar nuestra marca para estafar a los usuarios. Si recibe un correo electrónico, SMS o mensaje sospechoso que supuestamente proviene de ArzyNet, ve una página de inicio de sesión falsa o encuentra un sitio web que imita a ArzyNet, repórtelo de inmediato. Las comunicaciones legítimas de ArzyNet siempre:

• Proviene de un oficial @arzynet.net dirección de correo electrónico.
• Enlace únicamente al dominio oficial arzynet.net y sus subdominios verificados.
• Nunca te pidan tu contraseña, frase semilla, códigos de autenticación de dos factores ni claves privadas.
• Nunca solicites un pago a una cuenta personal, monedero externo o aplicación de mensajería.

Si algo no le parece bien, deténgase, verifique a través del panel de control o [email protected], y nunca compartas tus credenciales.

7. Cumplimiento de las normas antifraude y contra el blanqueo de capitales

ArzyNet aplica estrictos procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC), Antilavado de Dinero (AML) y Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT) alineados con las recomendaciones del GAFI y las regulaciones aplicables en cada jurisdicción en la que prestamos servicios. Estas medidas incluyen:

• Verificación de identidad obligatoria antes de que se pueda realizar alguna actividad significativa en la cuenta.
• Verificación del origen de los fondos para depósitos importantes y actividades inusuales.
• Seguimiento continuo de las transacciones para detectar la estructuración, la estratificación y otras tipologías de blanqueo de capitales.
• Control automatizado para verificar si existen sanciones internacionales o si la lista de personas políticamente expuestas (PEP, por sus siglas en inglés).
• Informes de actividades sospechosas (SAR, por sus siglas en inglés) presentados a las autoridades competentes cuando sea necesario.
• Cooperación obligatoria con los organismos reguladores, las unidades de inteligencia financiera y las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley.

8. Medidas de cumplimiento

ArzyNet aplica medidas proporcionales a la gravedad, frecuencia e intención de cada infracción. Según el caso, las acciones coercitivas pueden incluir:

• Advertencia formal y reeducación obligatoria sobre el comportamiento aceptable.
• Suspensión temporal de ciertas funciones (depósitos, retiros, chat, acceso a la API).
• Suspensión temporal total de la cuenta mientras se lleva a cabo la investigación.
• Cancelación definitiva de la cuenta con pérdida de los saldos promocionales.
• Reversión, retención o confiscación de ganancias fraudulentas sujetas a la ley.
• Inclusión en listas negras en toda la red de socios y de lucha contra el fraude de ArzyNet.
• Presentación obligatoria de informes SAR/STR ante las autoridades de inteligencia financiera.
• Acción civil para recuperar los daños o pérdidas causados por el abuso.
• Remisión del caso a las autoridades policiales competentes cuando proceda.

9. Proceso de investigación

Cada caso de abuso denunciado o detectado sigue un flujo de trabajo de investigación estructurado llevado a cabo por el equipo de Confianza y Seguridad:

• Consumo: Cada informe o alerta se registra en nuestro sistema de gestión de casos con un identificador único.
• Clasificación de pacientes: Los casos se priorizan en función del riesgo, el impacto en el usuario y la relevancia normativa.
• Recopilación de pruebas: Los investigadores recopilan registros, historial de transacciones, datos de dispositivos, comunicaciones y registros KYC (Conozca a su cliente).
• Conservación de la cuenta: Si el riesgo es alto, la cuenta podría ser bloqueada mientras dure la investigación.
• Revisar: Los resultados se evalúan en función de esta política, las Condiciones de uso y la normativa aplicable.
• Decisión y acción: Se emite, documenta y ejecuta una decisión de cumplimiento.
• Notificación: Cuando la ley lo permite, se notifica al usuario afectado, junto con la posibilidad de interponer un recurso.

10. Derecho de apelación

Si su cuenta es suspendida, limitada o cancelada por razones relacionadas con el abuso, puede presentar una apelación escribiendo a [email protected] Dentro de los 30 días posteriores a la aplicación de la medida coercitiva, su apelación debe incluir el identificador de la cuenta, una explicación detallada por escrito y cualquier prueba que contradiga la decisión original. Las apelaciones son revisadas por un funcionario superior de Confianza y Seguridad que no participó en la resolución original, y se emite una decisión final por escrito en un plazo de 14 días hábiles.

Tenga en cuenta que ciertas decisiones derivadas de obligaciones regulatorias (por ejemplo, las suspensiones por blanqueo de capitales impuestas por ley) no pueden revertirse mediante apelación, pero siempre le explicaremos qué puede hacer a continuación dentro de los límites de la legislación aplicable.

11. Confidencialidad y no represalias

Las denuncias de abuso se manejan con la máxima confidencialidad. ArzyNet no revela la identidad del denunciante a la persona denunciada, salvo que lo exija la ley o que el denunciante dé su consentimiento explícito. Cualquier forma de represalia contra usuarios o empleados que presenten denuncias de abuso de buena fe constituye una grave violación de esta política y será sancionada de inmediato.

12. Cooperación con las autoridades

ArzyNet coopera plenamente con los organismos reguladores, las unidades de inteligencia financiera, las autoridades policiales y los tribunales competentes. En respuesta a un requerimiento legal válido, podemos divulgar datos de usuarios, registros de transacciones, información de dispositivos y comunicaciones, siempre dentro de los límites de la legislación aplicable y la Política de Privacidad de ArzyNet. En casos urgentes que impliquen una amenaza creíble para la vida, podemos actuar de forma proactiva y compartir información limitada con las autoridades para prevenir daños.

13. Responsabilidad del usuario y seguridad de la cuenta

Prevenir el abuso es una responsabilidad compartida. Se espera que cada usuario de ArzyNet tome medidas de seguridad básicas para proteger su cuenta y evitar convertirse, involuntariamente, en un vector de fraude o uso indebido:

• Elige una contraseña segura y única, y nunca la reutilices en otros sitios web.
• Habilita la autenticación de dos factores (2FA) en cada inicio de sesión y retiro.
• Nunca compartas tus credenciales, códigos de autenticación de dos factores, frases de recuperación ni capturas de pantalla de tu panel de control.
• Verifique todas las comunicaciones de ArzyNet a través de los canales oficiales antes de tomar cualquier medida.
• Informe de inmediato sobre mensajes sospechosos, notificaciones de inicio de sesión o alertas inesperadas del dispositivo.
• Mantén tu dispositivo, sistema operativo y navegador actualizados con los últimos parches de seguridad.

14. Servicios de terceros y abuso por parte de socios

ArzyNet se integra con procesadores de pago regulados, socios bancarios, proveedores de datos y proveedores de KYC. Si cree que uno de nuestros socios está involucrado en un comportamiento abusivo, o si un socio está tergiversando su relación con ArzyNet, repórtelo inmediatamente a través de [email protected]. ArzyNet investigará el caso y, en caso necesario, suspenderá la relación y notificará a los usuarios afectados.

15. Actualizaciones de esta Política de Abuso

ArzyNet podrá revisar esta Política de Abuso para reflejar nuevas amenazas, novedades regulatorias, cambios tecnológicos o mejoras operativas. Las actualizaciones importantes se anunciarán a través de su correo electrónico registrado y en el panel de control de ArzyNet al menos 14 días antes de su entrada en vigor. El uso continuado de la Plataforma tras la fecha de entrada en vigor implica la aceptación de la política actualizada.

16. Contacte con el departamento de Confianza y Seguridad de ArzyNet.

Para cualquier pregunta, informe o solicitud legal formal relacionada con esta Política de Abuso, el equipo de Confianza y Seguridad de ArzyNet está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, a través de los siguientes canales:

• Correo electrónico: [email protected]
• Oficina central: 4323 Blossom Ln, Prince Frederick, Maryland 20678, Estados Unidos
• Sitio web: arzynet.net
• Chat en vivo: Disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, en tu panel de control de ArzyNet.

Al utilizar la plataforma ArzyNet en cualquiera de sus formas, usted reconoce haber leído, comprendido y aceptado esta Política de Abuso. Gracias por ayudarnos a mantener ArzyNet segura, legal y confiable para todos; una plataforma segura solo es posible cuando su comunidad y su operador trabajan juntos.