1. Wprowadzenie i cel

ArzyNet dokłada wszelkich starań, aby zapewnić każdemu użytkownikowi swojej platformy handlu AI bezpieczne, zgodne z prawem i godne zaufania środowisko. Niniejsza Polityka dotycząca Nadużyć określa, co ArzyNet klasyfikuje jako zachowania nadużyciowe, jak je wykrywamy, jak na nie reagujemy oraz w jaki sposób każdy użytkownik, partner lub podmiot zewnętrzny może zgłosić podejrzenie nadużycia naszych usług. Polityka ta ma zastosowanie do całego ekosystemu ArzyNet — w tym strony internetowej arzynet.net, aplikacji mobilnych, pulpitów nawigacyjnych, interfejsów API, poczty e-mail, kanałów wsparcia i całej powiązanej infrastruktury.

Uzyskując dostęp do Platformy lub korzystając z niej w jakimkolwiek celu, zgadzasz się działać w dobrej wierze i przestrzegać poniższych zasad. ArzyNet zastrzega sobie prawo do podjęcia wszelkich zgodnych z prawem działań w celu ochrony swoich użytkowników, infrastruktury, partnerów i reputacji przed nadużyciami, w tym do zawieszenia lub zamknięcia kont, współpracy z organami ścigania oraz podjęcia odpowiednich środków prawnych.

2. Zasada zerowej tolerancji

ArzyNet stosuje zasadę zerowej tolerancji wobec wszelkich form nadużyć, oszustw i niewłaściwego wykorzystania swojej platformy. Każdy zweryfikowany przypadek traktujemy jako poważne naruszenie i reagujemy proporcjonalnie – włącznie z trwałym zamknięciem konta, utratą korzyści promocyjnych, umieszczeniem na czarnej liście w naszej sieci partnerskiej, obowiązkowym zgłoszeniem do organów regulacyjnych i formalnym skierowaniem sprawy do organów ścigania. Nie stosujemy "ostrzeżeń przed poważnymi naruszeniami" – potwierdzone poważne naruszenie skutkuje natychmiastowym podjęciem działań.

3. Kategorie zabronionych zachowań

Poniższe zachowania są surowo zabronione w ArzyNet. Lista nie jest wyczerpująca — każde działanie podważające integralność, bezpieczeństwo lub legalne funkcjonowanie Platformy może zostać uznane za nadużycie według wyłącznego uznania ArzyNet:

• Oszustwa finansowe: nadużycia w zakresie obciążeń zwrotnych, wykorzystanie skradzionych kart, pranie pieniędzy, strukturyzacja, korzystanie z kont-słupów, fałszowanie dokumentów lub podrabianie tożsamości.
• Nadużycia związane z tożsamością: podszywanie się pod inną osobę, posługiwanie się skradzioną lub syntetyczną tożsamością, składanie sfałszowanych dokumentów KYC, prowadzenie konta w imieniu nieujawnionej osoby trzeciej.
• Wielość kont: tworzenie lub korzystanie z więcej niż jednego konta ArzyNet przez jedną osobę, w tym za pośrednictwem członków rodziny, osób podszywających się pod kogoś lub osób pozornie anonimowych.
• Nadużycia w zakresie promocji i premii: nadużywanie programów poleceń, polowanie na bonusy, polecanie samych siebie, zmowa między kontami, fałszywy ruch lub zachęcanie do rejestracji.
• Uchylanie się od jurysdykcji: korzystanie z VPN, serwerów proxy, rotatorów adresów domowych lub fałszywych oświadczeń w celu ominięcia ograniczeń geograficznych nałożonych przez prawo.
• Manipulacja rynkiem: wash trading, nakładanie opłat, spoofing, front-running, skoordynowana manipulacja cenami aktywów lub wykorzystywanie błędów cenowych.
• Nadużycia techniczne: inżynieria wsteczna, dekompilacja, scrapowanie, klonowanie, badanie luk w zabezpieczeniach bez autoryzacji, ataki DDoS, złośliwe oprogramowanie, farming botów lub nadużycia API.
• Przejęcie konta: wypełnianie danych uwierzytelniających, podmiana kart SIM, phishing, socjotechnika skierowana przeciwko personelowi wsparcia ArzyNet lub innym użytkownikom.
• Nękanie i znęcanie się nad personelem: groźby, zastraszanie, wiadomości obraźliwe, zachowania dyskryminacyjne lub nękanie skierowane do pracowników, agentów lub użytkowników ArzyNet.
• Treści nielegalne: wykorzystanie infrastruktury ArzyNet do hostowania, dystrybucji lub promowania treści naruszających obowiązujące prawo, łamiących prawa własności intelektualnej lub łamiących prawa osób trzecich.
• Spam i nieautoryzowany marketing: wykorzystanie kontaktów, komunikatów lub funkcji czatu ArzyNet w celu wysyłania niezamówionych wiadomości reklamowych.
• Finansowanie terroryzmu i działalność objęta sankcjami: wszelkie transakcje powiązane z wyznaczonymi podmiotami terrorystycznymi lub jurysdykcjami objętymi sankcjami OFAC, ONZ, UE lub Wielkiej Brytanii.

4. Mechanizmy wykrywania i monitorowania

ArzyNet korzysta z wielowarstwowego systemu wykrywania nadużyć, który łączy automatyczną analizę z oceną przeprowadzaną przez człowieka. Nasze mechanizmy obejmują:

• Analityka behawioralna, która ocenia każde konto pod kątem anomalii w schematach logowania, wpłat i wypłat.
• Odciski palców urządzeń, sprawdzanie geolokalizacji i reguły oparte na prędkości dotyczące rejestracji, wpłat i wypłat.
• Automatyczne sprawdzanie każdej transakcji pod kątem globalnych sankcji i list PEP.
• Monitorowanie AML w czasie rzeczywistym zgodne z międzynarodowymi standardami FATF.
• Dedykowany zespół ds. zaufania i bezpieczeństwa, pracujący 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, ręcznie przegląda eskalacje.
• Wymiana informacji z operatorami płatności, partnerami bankowymi i sieciami zapobiegającymi oszustwom.
• Okresowe audyty wewnętrzne i niezależne przeglądy naszych mechanizmów kontroli nadużyć przeprowadzane przez podmioty trzecie.

5. Jak zgłosić nadużycie

Jeśli uważasz, że ktoś nadużywa ArzyNet, podszywa się pod naszą markę, prowadzi witrynę phishingową w naszym imieniu lub w inny sposób narusza niniejszą politykę, prosimy o natychmiastowe zgłoszenie. Zgłoszenia są weryfikowane przez zespół ds. zaufania i bezpieczeństwa 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.

• E-mail: wysłać szczegółowy raport do [email protected] ze słowem "ZGŁOSZENIE NADUŻYCIA" w temacie wiadomości.
• Czat na żywo: otwórz zgłoszenie bezpośrednio w panelu ArzyNet, dostępne 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.
• Poczta: ArzyNet Trust & Safety, 4323 Blossom Ln, Prince Frederick, Maryland 20678, Stany Zjednoczone.

Aby ułatwić nam szybką reakcję, prosimy o podanie jak największej ilości poniższych informacji: dokładnego opisu zdarzenia, dat i znaczników czasu, nazw użytkowników lub adresów e-mail, zrzutów ekranu, adresów URL, identyfikatorów transakcji oraz wszelkich dowodów. Zgłoszenia dokonane w dobrej wierze nigdy nie będą skutkować działaniami odwetowymi.

6. Phishing, fałszywe strony internetowe i podszywanie się pod markę

ArzyNet aktywnie ściga każdego, kto próbuje podszywać się pod naszą markę w celu oszukania użytkowników. Jeśli otrzymasz podejrzany e-mail, SMS lub wiadomość podszywającą się pod ArzyNet, zobaczysz fałszywą stronę logowania lub natkniesz się na imitację strony internetowej, prosimy o natychmiastowe zgłoszenie. Prawdziwa komunikacja ArzyNet zawsze:

• Pochodzi od urzędnika @arzynet.net adres e-mail.
• Linkuj tylko do oficjalnej domeny arzynet.net i jej zweryfikowanych subdomen.
• Nigdy nie proś o podanie hasła, frazy startowej, kodów 2FA ani kluczy prywatnych.
• Nigdy nie proś o dokonanie płatności na konto osobiste, do zewnętrznego portfela ani do aplikacji do przesyłania wiadomości.

Jeśli coś wydaje się nie tak, zatrzymaj się i sprawdź to za pomocą panelu sterowania lub [email protected], i nigdy nie udostępniaj swoich danych uwierzytelniających.

7. Zgodność z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania oszustwom i przeciwdziałania praniu pieniędzy

ArzyNet stosuje rygorystyczne procedury KYC (Know Your Customer – Poznaj Swojego Klienta), AML (Anti-Money Laundering – Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy) oraz CFT (Anti-The-Financing-of-Terrorism – Zwalczanie Finansowania Terroryzmu), zgodne z zaleceniami FATF i obowiązującymi przepisami w każdej jurysdykcji, w której działamy. Środki te obejmują:

• Obowiązkowa weryfikacja tożsamości jest konieczna, zanim możliwe będzie podjęcie jakichkolwiek działań na koncie.
• Weryfikacja źródła pochodzenia środków w przypadku dużych depozytów i nietypowej aktywności.
• Ciągły monitoring transakcji w celu wykrywania strukturyzacji, warstwowania i innych typologii prania pieniędzy.
• Zautomatyzowana kontrola pod kątem sankcji międzynarodowych i list osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP).
• Raporty o podejrzanej działalności (SAR) składane właściwym organom, gdy jest to wymagane.
• Obowiązkowa współpraca z organami regulacyjnymi, jednostkami wywiadu finansowego i organami ścigania.

8. Środki egzekucyjne

ArzyNet stosuje środki proporcjonalnie do wagi, częstotliwości i intencji każdego naruszenia. W zależności od przypadku, działania egzekucyjne mogą obejmować:

• Formalne ostrzeżenie i obowiązkowa reedukacja w zakresie odpowiedniego zachowania.
• Tymczasowe zawieszenie niektórych funkcji (wpłaty, wypłaty, czat, dostęp do API).
• Całkowite tymczasowe zawieszenie konta do czasu zakończenia dochodzenia.
• Trwałe zamknięcie konta z utratą środków promocyjnych.
• Zwrot, zatrzymanie lub konfiskata dochodów uzyskanych w wyniku oszustwa zgodnie z prawem.
• Czarna lista partnerów ArzyNet i sieci antyfraudowej.
• Obowiązkowe składanie raportów SAR/STR do organów nadzoru finansowego.
• Powództwo cywilne mające na celu odzyskanie odszkodowania za szkody lub straty spowodowane nadużyciem.
• W stosownych przypadkach zgłoszenie sprawy do organów ścigania.

9. Proces dochodzeniowy

Każdy zgłoszony lub wykryty przypadek nadużycia jest objęty ustrukturyzowanym procesem dochodzeniowym prowadzonym przez zespół ds. zaufania i bezpieczeństwa:

• Wlot: Każde zgłoszenie lub ostrzeżenie jest rejestrowane w naszym systemie zarządzania sprawami z unikalnym identyfikatorem.
• Ocena stanu zdrowia rannych: przypadki są ustalane priorytetowo na podstawie ryzyka, wpływu na użytkownika i znaczenia przepisów.
• Gromadzenie dowodów: Śledczy gromadzą logi, historię transakcji, dane urządzeń, komunikację i zapisy KYC.
• Zachowanie konta: Jeśli ryzyko jest wysokie, konto może zostać zamrożone na czas trwania dochodzenia.
• Recenzja: Wyniki oceniane są w kontekście niniejszej polityki, Warunków korzystania oraz obowiązujących przepisów.
• Decyzja i działanie: decyzja wykonawcza zostaje wydana, udokumentowana i wykonana.
• Powiadomienie: użytkownik, którego to dotyczy, zostanie o tym powiadomiony, jeśli będzie to prawnie dozwolone, i otrzyma informację o możliwości odwołania się.

10. Prawo do odwołania

Jeśli Twoje konto zostało zawieszone, ograniczone lub zamknięte z powodu nadużycia, możesz złożyć odwołanie, pisząc na adres [email protected] w ciągu 30 dni od podjęcia działań egzekucyjnych. Odwołanie powinno zawierać identyfikator konta, szczegółowe pisemne wyjaśnienie oraz wszelkie dowody podważające pierwotną decyzję. Odwołania są rozpatrywane przez starszego specjalistę ds. zaufania i bezpieczeństwa, który nie był zaangażowany w wydanie pierwotnej decyzji, a ostateczna decyzja pisemna jest wydawana w ciągu 14 dni roboczych.

Należy pamiętać: niektóre decyzje wynikające z obowiązków regulacyjnych (na przykład zawieszenia AML wymagane przepisami prawa) nie mogą zostać cofnięte w drodze odwołania, ale zawsze wyjaśnimy, co możesz zrobić dalej w ramach obowiązującego prawa.

11. Poufność i brak działań odwetowych

Zgłoszenia nadużyć są traktowane z zachowaniem najwyższej poufności. ArzyNet nie ujawnia tożsamości zgłaszającego osobie, której dotyczy zgłoszenie, chyba że wymaga tego prawo lub gdy zgłaszający wyraźnie wyrazi na to zgodę. Wszelkie formy odwetu wobec użytkowników lub pracowników, którzy w dobrej wierze zgłaszają nadużycia, stanowią poważne naruszenie niniejszej polityki i będą podlegać natychmiastowemu egzekwowaniu.

12. Współpraca z władzami

ArzyNet w pełni współpracuje z organami regulacyjnymi, jednostkami wywiadu finansowego, organami ścigania oraz sądami właściwej jurysdykcji. W odpowiedzi na ważne postępowanie prawne możemy ujawnić dane użytkowników, rejestry transakcji, informacje o urządzeniach i komunikację wyłącznie w granicach obowiązującego prawa i Polityki Prywatności ArzyNet. W nagłych przypadkach, w których istnieje realne zagrożenie życia, możemy działać proaktywnie i udostępniać ograniczone informacje władzom, aby zapobiec szkodom.

13. Odpowiedzialność użytkownika i bezpieczeństwo konta

Zapobieganie nadużyciom to wspólna odpowiedzialność. Od każdego użytkownika ArzyNet oczekuje się podjęcia podstawowych środków bezpieczeństwa w celu ochrony swojego konta i uniknięcia stania się nieumyślnym źródłem oszustw lub nadużyć:

• Wybierz silne, niepowtarzalne hasło i nigdy nie używaj go ponownie na innych stronach internetowych.
• Włącz uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA) przy każdym logowaniu i wypłacie.
• Nigdy nie udostępniaj swoich danych uwierzytelniających, kodów 2FA, fraz odzyskiwania ani zrzutów ekranu pulpitu nawigacyjnego.
• Zanim podejmiesz jakiekolwiek działania, zweryfikuj każdą komunikację ArzyNet za pośrednictwem oficjalnych kanałów.
• Natychmiast zgłaszaj podejrzane wiadomości, powiadomienia o logowaniu i nieoczekiwane alerty urządzenia.
• Aktualizuj urządzenie, system operacyjny i przeglądarkę, instalując najnowsze poprawki zabezpieczeń.

14. Usługi stron trzecich i nadużycia ze strony partnerów

ArzyNet integruje się z regulowanymi operatorami płatności, partnerami bankowymi, dostawcami danych i dostawcami usług KYC. Jeśli uważasz, że któryś z naszych partnerów dopuszcza się nadużyć lub jeśli partner fałszywie przedstawia swoją relację z ArzyNet, zgłoś to natychmiast za pośrednictwem [email protected]. ArzyNet przeprowadzi dochodzenie i, jeśli będzie to konieczne, zawiesi współpracę oraz powiadomi użytkowników, których to dotyczy.

15. Aktualizacje niniejszej Polityki dotyczącej nadużyć

ArzyNet może modyfikować niniejszą Politykę dotyczącą nadużyć w celu uwzględnienia nowych zagrożeń, zmian regulacyjnych, zmian technologicznych lub usprawnień operacyjnych. Istotne aktualizacje będą ogłaszane na zarejestrowany adres e-mail oraz w panelu ArzyNet co najmniej 14 dni przed ich wejściem w życie. Dalsze korzystanie z Platformy po dacie wejścia w życie oznacza akceptację zaktualizowanej Polityki.

16. Skontaktuj się z ArzyNet Zaufanie i bezpieczeństwo

W przypadku jakichkolwiek pytań, raportów lub formalnych wniosków prawnych związanych z niniejszą Polityką dotyczącą nadużyć, zespół ds. zaufania i bezpieczeństwa ArzyNet jest dostępny 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu za pośrednictwem następujących kanałów:

• E-mail: [email protected]
• Siedziba główna: 4323 Blossom Ln, Prince Frederick, Maryland 20678, Stany Zjednoczone
• Strona internetowa: arzynet.net
• Czat na żywo: dostępne 24/7 w panelu ArzyNet

Korzystając z platformy ArzyNet w dowolnej formie, potwierdzasz, że przeczytałeś, zrozumiałeś i akceptujesz niniejszą Politykę dotyczącą nadużyć. Dziękujemy za pomoc w zapewnieniu bezpieczeństwa, zgodności z prawem i wiarygodności platformy ArzyNet dla wszystkich — bezpieczna platforma jest możliwa tylko wtedy, gdy jej społeczność i operator współpracują ze sobą.